الرئيس التنفيذي السابق لـ SVB يخبر مجلس الشيوخ بأنه “آسف حقًا” للانهيار لكنه يتجاهل اللوم

في أول تعليقات علنية له منذ انهيار بنك وادي السيليكون وأثارت اضطرابات صناعية واسعة النطاق ، وجه الرئيس التنفيذي السابق للمقرض أصابع الاتهام إلى الجميع باستثناء نفسه على زوال المقرض ، وألقى باللوم على المنظمين ووسائل الإعلام ومجلس إدارته وحتى المودعين لدى البنك.

أثار جريجوري بيكر ، الذي أقيل بعد فترة وجيزة من هزيمة إس في بي في مارس ، سخرية من الحزبين بسبب تعليقاته خلال شهادته أمام لجنة البنوك بمجلس الشيوخ يوم الثلاثاء. السيد. على الرغم من أن بيكر قد ادعى مرارًا وتكرارًا أن استرخاء SVB كان بسبب ظروف غير متوقعة ، فقد ألقى أعضاء مجلس الشيوخ نظرة فاحصة على قراره.

قال له السناتور جون كينيدي ، الجمهوري عن ولاية لويزيانا ، “هذا هراء عميق للغاية.”

أثار انهيار شركة SVB قبل شهرين انتقادات من جميع الزوايا. مقرض سان فرانسيسكو ، الذي لديه العديد من العملاء في صناعات التكنولوجيا ورأس المال الاستثماري ، انهار بعد فترة طويلة من تشغيل البنك. في أعقاب ذلك ، انهار اثنان من المقرضين ، Signature Bank و First Republic ، في حين أن العديد من البنوك متوسطة الحجم لا تزال موضع قلق شديد بين المستثمرين.

جاء التراجع بسبب قرار البنك بشراء السندات الحكومية في عصر أسعار الفائدة المنخفضة ، خاصة خلال الأوبئة. انخفضت قيمة هذه السندات مع ارتفاع معدلات التضخم الجامح بسرعة في أسعار الفائدة ، مما جعل السندات القديمة ذات العائد المنخفض نسبيًا أقل جاذبية للمستثمرين وإحداث فجوة في دفاتر SVB.

كان لدى SVB نسبة عالية بشكل غير عادي من الحسابات ذات الودائع التي تزيد عن 250 ألف دولار ، وهو قطع الحكومة للتأمين في حالة الفشل ، مما أوجد تدفقات مصرفية محفوفة بالمخاطر بشكل خاص – حيث كان المودعون قلقين بشأن تدفق أموالهم. إنها.

السيد. لم يتحدث بيكر علنًا عن الانهيار حتى جلسة الثلاثاء. عمل لمدة ثلاثة عقود في SVB ، وأصبح الرئيس التنفيذي في عام 2011 وأشرف على نموها السريع في السنوات التالية.

قال: “لقد عملت في مكان أحببته حقًا” ، واصفًا نفسه بأنه “آسف حقًا” لما حدث.

السيد. قال بيكر إنه عمل مع المنظمين لدعم البنك أثناء فشل نائب الرئيس الأول. تعد حسابات SVB الكبيرة غير المؤمنة محورًا للنشاط على الشركات والأفراد ، وقال إنه لم يكن يتخيل أنه سيتم سحبها جميعًا بالجملة بسبب التاريخ الطويل مع البنك.

وألقى باللوم على المسؤولين الحكوميين في إثارة تساؤلات حول الإفصاحات المالية للشركة والسماح للتضخم بالارتفاع إلى النقطة التي تكون فيها الزيادات السريعة في أسعار الفائدة ضرورية. عندما طُلب منه تحديد إخفاقاته ، لم يستطع.

قال السناتور شيرود براون ، ديمقراطي من أوهايو: “يبدو أن كلبي أكل واجبي المنزلي”.

ألقى مجلس الاحتياطي الفيدرالي ، الذي ينظم البنوك ، باللوم جزئيًا على تجاهل إشارات التحذير في SVB الشهر الماضي. ومع ذلك ، فإن أقوى انتقادات لها ، السيد. واستهدفت قادة البنك ، بما في ذلك بيكر ، لتحملهم مخاطر مالية غير مقبولة للسماح للمقرض بالنمو بسرعة.

في جلسة استماع منفصلة يوم الثلاثاء ، قال نائب رئيس مجلس الاحتياطي الفيدرالي للرقابة ، مايكل بار ، إنه عندما اكتشف التنفيذيون في SVB مشكلة في اختبار إجهاد السيولة ، جعلوا الاختبار أقل تحفظًا ، “عكس ما تريده”. يجب على البنوك أن تفعل ذلك عندما تواجه مخاطر.

السيد. تضمنت العديد من الأسئلة التي واجهها بيكر يوم الثلاثاء راتبه ، الذي ارتفع مع نمو البنك. حصل على ما يقرب من 10 ملايين دولار في عام 2022 وصرف الملايين من خيارات الأسهم قبل أسابيع فقط من انهيار المقرض. وشهد بأن هذه المبيعات كانت مع سبق الإصرار وأنه لم يتصرف بناءً على أي معلومات لا تتعلق بالمصلحة العامة.

وقال “من وجهة نظر التعويض ، قرر مجلس الإدارة ذلك. أعلم أنهم يعتقدون أنه كان عادلاً ، وأعتقد أنهم كانوا دقيقين”.

عندما سأل أعضاء مجلس الشيوخ من كلا الحزبين عما إذا كان سيعيد أيًا من علاواته ، قال السيد. كرر بيكر.

سأل السناتور جي دي فانس ، جمهوري أوهايو. “هل كانت أخلاقية؟”

السيد. رفض بيكر الإجابة.

جينا سمياليك تقرير المساهمة.