لماذا يعد عقد Shohei Ohtani بقيمة 700 مليون دولار والدخل المؤجل خطيرًا

أوهتاني ليس أول لاعب في الدوري الأمريكي الممتاز لكرة القدم يؤجل دخله. بوبي بونيلا وكين غريفي جونيور. اختار هؤلاء اللاعبون أيضًا الدفعات السنوية. وفي حالة بونيلا، فقد جاءوا بسعر فائدة مضمون بنسبة 8٪. لكن أوهتاني سيحصل على معظم عقده، البالغ 680 مليون دولار بين عامي 2034 و2043، بدون فوائد.

المزيد من التمويل الشخصي:
حيث كان التضخم في نوفمبر 2023 – في رسم بياني
ماذا يعني استئناف دفعات القروض الطلابية بالنسبة للضرائب الخاصة بك
فيما يلي 3 نصائح مالية يجب أن يعرفها كل طالب في المدرسة الثانوية

إذا غادر أوهتاني كاليفورنيا قبل أن يحصل على دخله المؤجل، فإن الصفقة يمكن أن تمنحه مزايا ضريبية، كما يقول المخطط المالي المعتمد إريك برونينكانت، رئيس قسم الضرائب في شركة بيترمنت.

وفي عام 2024، سيرتفع أعلى معدل للضريبة في كاليفورنيا إلى 14.4%، بما في ذلك ضريبة الرواتب بنسبة 1.1% على جميع الدخل. قال برونينكانث القانون الاتحادي يحمي السكان من الضرائب على “دخل التقاعد”، بما في ذلك المدفوعات المتراكمة على مدى 10 سنوات على الأقل.

وأضاف أن كاليفورنيا لا توافق على ذلك.

قال CFP والوكيل المسجل لويس باراخاس، وهو أيضًا الرئيس التنفيذي لشركة International Private Wealth Advisors في إيرفين، كاليفورنيا، إن أوهتاني قد يواجه معدلات ضرائب فيدرالية أعلى على المدفوعات المؤجلة. وهو عضو في المجلس الاستشاري المالي لقناة CNBC.

وبدون تغييرات من الكونجرس، سيتغير أعلى معدل لضريبة الدخل الفيدرالية من المعدل الأعلى الحالي البالغ 37% إلى 39.6% في عام 2026. وقال باراخاس إنه بقبوله المدفوعات في وقت لاحق، “فإنه يخاطر”.

الجانب السلبي الآخر لتأجيل الدخل هو أن أوهتاني لن يتمكن من إنفاق أو استثمار 68 مليون دولار سنويا على مدى العقد المقبل.

وقال باراخاس: “الدولار اليوم يساوي أكثر من دولار غداً”.

ومن خلال تأجيل المدفوعات بدون فوائد، يواجه أوهتاني أيضًا انخفاضًا في القوة الشرائية. وحتى لو اعتدل التضخم بشكل كبير اعتبارا من يونيو/حزيران 2022، فمن الصعب التنبؤ بالمعدلات على مدى العقد المقبل.

ولكن إذا عاد التضخم المرتفع، كما قال باراخاس، فإن “القيمة الصافية لعقده لن تكون بالقدر الذي كان يعتقده”.

في حين أن ارتفاع الضرائب والتضخم يمكن أن يشكلا مشاكل بالنسبة للدخل المؤجل، فإن القلق الأول هو قدرة الشركة على الدفع، كما يقول الخبراء.

وهذا أمر مهم بالنسبة للإعفاءات الضريبية المحتملة لأوهتاني. وقال برونينكانت إن أرباحه المستقبلية يجب أن تكون “معرضة للخطر” بموجب إرشادات مصلحة الضرائب الأمريكية لتأخير الضرائب على التعويضات المؤجلة البالغة 680 مليون دولار.

ومع ذلك، قال باراخاس إنه نظرًا لأنه يعمل مع فريق لوس أنجلوس دودجرز، “فلا توجد فرصة لحدوث ذلك لأي شخص”.

لا تفوّت هذه القصص من CNBC PRO: