First Republic Bank يجري محادثات إنقاذ مع أكبر البنوك الأمريكية

وقال الناس إن التفاصيل لا تزال قيد الإعداد ، وناقشت البنوك الخطة مع المسؤولين والمنظمين في واشنطن. يمكن الإعلان عن صفقة في وقت مبكر اليوم.

تلقت البنوك الكبرى ودائع بالمليارات من المقرضين متوسطي الحجم ، بما في ذلك ريبابليك ، منذ الأسبوع الماضي في أعقاب انهيار بنك وادي السيليكون. قال البعض إن الصفقة يمكن تنظيمها لإرجاع بعض الأموال التي جمعتها البنوك من المودعين المذعورين في First Republic.

يمكن لأي صفقة إنقاذ أن تعالج الانخفاض الوشيك في أسعار الأسهم في فيرست ريبابليك والهروب المحتمل من المودعين. لكن سيظل على البنك أن يتعامل مع بيئة أعمال صعبة في عالم يدرك فجأة مخاطر أسعار الفائدة المرتفعة والأرصدة الكبيرة غير المؤمنة.

ستكون خطة الإنقاذ محاولة غير عادية لحماية النظام المصرفي بأكمله من الذعر المنتشر من خلال تحويل الجمهورية الأولى إلى جدار حماية. لقد فشل بنكان بالفعل في الأسبوع الماضي بعد أن سحب المودعون المليارات ، وتزايدت المخاوف من أن تكون First Republic هي التالية.

في أعقاب انهيار بنك سيليكون فالي ، تراجعت أسهم فيرست ريبابليك بحدة صباح الخميس بعد ركود استمر لعدة أيام بسبب مخاوف بشأن صحة البنك. بعد أن أعلنت صحيفة وول ستريت جورنال عن الخطة ، عكس السهم خسائره يوم الخميس وارتفع بنحو 5 ٪ في وقت متأخر من التداول بعد الظهر.

أثار انهيار بنك سيليكون فالي الأسبوع الماضي مخاوف من أن البنوك الإقليمية الأخرى لديها مجموعات كبيرة من الودائع غير المؤمن عليها. عرضت شركة First Republic عملاء مشابهين في Bay Area على بنك فاشل.

سحب العملاء ودائع بمليارات الدولارات من First Republic ، وخلال عطلة نهاية الأسبوع ، حاول البنك وقف المد من خلال صفقة ، أُعلن عنها يوم الأحد ، تضمنت تمويلًا إضافيًا من الاحتياطي الفيدرالي و JP Morgan ، مما أعطى البنك ما مجموعه 70 مليار دولار من السيولة.

وقال أشخاص مطلعون على الأمر إن البنك مستقر وخسائر الودائع ليست عالية.

لكن وكالة ستاندرد آند بورز للتصنيفات الائتمانية خفضت تصنيف سندات البنك إلى حالة غير مرغوب فيها يوم الأربعاء واستمر المستثمرون في البيع ، مما زاد من حالة عدم اليقين.

وتراجعت أسهم البنك بنحو 60٪ هذا الأسبوع. شهدت SVB انخفاضًا في قيمتها السوقية من 21 مليار دولار إلى حوالي 5 مليارات دولار في 8 مارس ، عندما بدأت الأزمة.

يذكرنا الوضع سريع الحركة بالدراما في النظام المصرفي خلال الأزمة المالية لعام 2008 ، عندما لعب جي بي مورغان ورئيسها التنفيذي ، جيمي ديمون ، دور الفارس الأبيض ، واشتروا بير ستيرنز ثم واشنطن ميوتشوال. استمرت الدعاوى القضائية والخسائر والضغوط السياسية. السيد. وقال ديمون إنه لن يكرر اتفاق الإنقاذ الذي تقوده الحكومة.

لطالما كان تقييم الأعمال وسوق الأوراق المالية للجمهورية الأولى موضع حسد الصناعة المصرفية. زبائنها هم من الأفراد والشركات الأثرياء ، وخاصة على السواحل. تتمحور أعمال الإقراض الخاصة بها حول تقديم قروض عقارية ضخمة لعملاء مثل مارك زوكربيرج. ذهب بعض هذه القروض إلى الأبد. بحلول نهاية عام 2022 ، كان لدى البنك حوالي 213 مليار دولار من الأصول.

ارتفعت أرباح البنوك في عام 2022 ، لكن رفع البنك المركزي لأسعار الفائدة كان له أثره. لم يكن عملاء الجمهورية الأولى الأثرياء راضين عن ترك مبالغ كبيرة في حسابات مصرفية مدرة للفائدة.

– ساهمت لورا كوبر ولورين توماس وريبيكا بالهاوس في كتابة هذا المقال.

اكتب إلى David Benoit على [email protected] وأناماريا أندريوتيس على [email protected]