UPS تضع “خطوطًا حمراء” لموظفي Credit Suisse

من المقرر أن يفرض UBS قيودًا أكثر صرامة على المصرفيين في Credit Suisse ، بما في ذلك حظر العملاء الجدد من البلدان عالية المخاطر والمنتجات المالية المعقدة ، حيث يستعد للسيطرة على منافسه المريض بدءًا من يوم الاثنين.

وضع المسؤولون التنفيذيون في UBS قائمة بما يقرب من عشرين “خطاً أحمر” منعت موظفي Credit Suisse من ممارسة مجموعة من الأنشطة منذ اليوم الأول من اندماج البنكين.

تشمل الأنشطة المحظورة أخذ عملاء من دول مثل ليبيا وروسيا والسودان وفنزويلا وإطلاق منتجات جديدة دون موافقة مديري UBS.

كما سيتم حظر السياسيين الأوكرانيين والشركات المملوكة للدولة لمنع غسيل الأموال

قال كولم كيليهر رئيس بنك يو بي إس الشهر الماضي عن استيلاء كريدي سويس على الموظفين: “نحن قلقون بشأن” التلوث الثقافي “. “سيكون لدينا مستوى مرتفع بشكل لا يصدق بالنسبة لمن نجلبهم في UBS.”

تم تصميم العقوبات ، التي كتبتها إدارة الامتثال في UBS ، للحد من مخاطر الصفقة ، التي خططت لها السلطات السويسرية قبل ثلاثة أشهر لإنقاذ Credit Suisse من الانهيار.

يخشى المسؤولون التنفيذيون في UBS من أنهم يتعاملون مع بنك كان تقليديًا أكثر استعدادًا للتعامل مع عملاء أكثر خطورة ومنحهم المزيد من الأسهم. تميزت السنوات القليلة الماضية لكريدي سويس كشركة مستقلة بسلسلة من الفضائح والأزمات ، والتي قال تقرير داخلي إنها كانت نتيجة “موقف معيب تجاه المخاطرة”.

أنهى UBS اتفاقًا مع الحكومة السويسرية يوم الأربعاء. ستبدأ المساعدات الحكومية بعد أن يعوض بنك UBS خسائره البالغة 5 مليارات فرنك.

كانت اتفاقية الحماية من الخسارة هي العقبة الأخيرة أمام UBS للتغلب عليها قبل إتمام عملية الاستحواذ.

تغطي قائمة القيود – التي أطلق عليها المسؤولون التنفيذيون في UBS اسم “الخطوط الحمراء” – 11 خطرًا ماليًا و 12 خطرًا غير مالي.

في حين أن العديد من المخاطر تشغيلية – مثل توزيع البحوث واستخدام المكاتب – فإن التفويضات الأخرى تؤثر بشكل مباشر على مجالات عمل Credit Suisse.

بموجب القواعد ، لا يمكن لمصرفيي Credit Suisse المتاجرة في العديد من المنتجات المالية الغامضة ، بما في ذلك المشتقات والخيارات الكورية على بعض المؤشرات الكمية.

في عام 2006 ، خسر Credit Suisse 120 مليون دولار في المشتقات الكورية ، مما أدى إلى زعزعة فريق إدارة الوحدة. لكن البنك يواصل العمل في السوق.

يجب على موظفي Credit Suisse أن يطلبوا من المديرين التنفيذيين في UBS الإذن بمد قروض مدعومة بأصول مثل اليخوت والسفن وعقارات تزيد قيمتها على 60 مليون دولار.

بصفته مصرفيًا لبعض أغنى أغنياء العالم ، قدم Credit Suisse منذ فترة طويلة قروضًا لتمويل مشتريات المليارديرات من الطائرات الخاصة ، في حين انخرط أيضًا في تمويل اليخوت.

في العام الماضي ، طلب بنك كريدي سويس من صناديق التحوط والمستثمرين الآخرين إتلاف الوثائق المتعلقة باليخوت والطائرات الخاصة لعملائه الأثرياء. ثم قدمت صفقة التوريق في فاينانشيال تايمز قروضًا إلى الأوليغارشية الخاضعين للعقوبات.

يجب على الموظفين في بنك Credit Suisse السويسري أن يطلبوا الإذن من UBS لتقديم قروض للمقترضين خارج البلاد والأصول الأجنبية.

من أجل الحد من مخاطر غسل الأموال والرشوة والفساد ، يمنع المصرفيون في Credit Suisse أيضًا عملاء جدد من الدول عالية المخاطر. وتشمل هذه أفغانستان ، ألبانيا ، بيلاروسيا ، بوركينا فاسو ، جمهورية الكونغو الديمقراطية ، السلفادور ، إريتريا ، إثيوبيا ، غينيا ، هايتي ، العراق ، كوسوفو ، قيرغيزستان ، ليبيا ، مولدوفا ، ميانمار ، نيكاراغوا ، فلسطين ، روسيا ، جنوب السودان ، سريلانكا. بما في ذلك والسودان وطاجيكستان وتركمانستان وأوزبكستان وفنزويلا واليمن وزيمبابوي.

تم إرسال مذكرة على مستوى الشركة إلى موظفي Credit Suisse يوم الخميس تخبرهم أن يتوقعوا “خطوطًا حمراء” جديدة في يوم إغلاق الصفقة ، على الرغم من أنها لم تتضمن تفاصيل الشروط.

وامتنع يو بي إس وكريدي سويس عن التعليق على القواعد.

بشكل منفصل ، صوت المشرعون السويسريون يوم الخميس على الإذن بإجراء تحقيق برلماني خاص في انهيار بنك كريدي سويس.